杭州票据案

近年来从非法票据贴现获利最大的案件是金融领域非法经营票据贴现犯罪案。这起案件非法经营额已经高达900余亿元人民币。

2012年2月，杭州市公安局在侦办一起涉案价值4亿余元的特大金融诈骗案件过程中发现，有关人员在互联网上发布有关业务信息，招徕银行承兑汇票贴现业务并从中谋利，涉嫌从事非法经营业务。

侦查员发现，违法犯罪分子通过互联网发布票据贴现信息，承诺见票当日全额打款，在取得承兑汇票后，再次将有关汇票贴现或转卖，并从中谋利。

为彻底摧毁这一违法犯罪网络，消除社会危害，杭州市公安局“会战办”迅速整合各警种力量开展侦查，7月10日上午10时起，杭州上城、下城、江干、滨江、萧山、余杭等6个城区公安分局统一行动，出动警力总计600余名，对位于各有关城区的31个票据贴现窝点实施统一收网行动。

据统计，截至11日上午11时，此次统一行动共计抓获涉案人员254余人，刑拘85人，取保候审45人，冻结涉案账户4个、资金1.6亿余元，查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元以及大量用于开展非法票据贴现业务的账册资料等凭证，现初步核查发现非法经营额达900余亿元，为近年来发现的涉案金额最大的非法票据贴现案件。

据办案傅警官介绍，数额巨大的非法票据贴现案产生，其原因滋生于银行的存贷比，且这类金融案件的产生，背后大多有银行工作人员涉及其间。